國家理財規(guī)劃師
國家理財規(guī)劃師是一個專業(yè)的職業(yè)資格，主要為客戶提供全面的理財規(guī)劃服務(wù)。理財規(guī)劃包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多個方面。
理財規(guī)劃師的職責(zé)是幫助客戶評估和分析財務(wù)狀況，制定合理的理財方案，以實現(xiàn)財務(wù)安全和財務(wù)自由。他們需要具備豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識，良好的人品及職業(yè)操守，以及相對的獨立性。
2016年，國家理財規(guī)劃師考試被取消。但在此之前，理財規(guī)劃師分為初級、中級和高級，分別對應(yīng)國家職業(yè)資格三級、二級和一級。考試內(nèi)容包括基礎(chǔ)知識、專業(yè)技能和綜合評審。報考條件包括一定的工作經(jīng)驗和學(xué)歷要求。
盡管國家理財規(guī)劃師的認(rèn)證考試已被取消，但理財規(guī)劃的需求依然存在。理財規(guī)劃師可以通過其他認(rèn)證考試，如CHFP理財規(guī)劃師認(rèn)證，來提升自己的專業(yè)能力和市場競爭力。CHFP理財規(guī)劃師認(rèn)證分為初級、中級和高級，報考條件包括年齡、學(xué)歷和工作經(jīng)驗等要求。
理財規(guī)劃師的職業(yè)前景廣闊，他們可以在金融機構(gòu)如商業(yè)銀行、保險公司等任職，也可以作為獨立理財顧問為客戶提供服務(wù)。隨著中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層的形成，對理財規(guī)劃師的需求迅猛增長，理財規(guī)劃師成為一個具有發(fā)展?jié)摿Φ慕痤I(lǐng)職業(yè)。
高級理財規(guī)劃師含金量高嗎
高級理財規(guī)劃師的含金量是相當(dāng)高的。隨著中國金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融機構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，個人理財成為金融機構(gòu)競爭的主要策略。高級理財規(guī)劃師作為金融行業(yè)的頂級認(rèn)證，是國家職業(yè)資格認(rèn)證序列中的最高級別 。這個職稱不僅在中國國內(nèi)受到認(rèn)可，還在世界貿(mào)易組織(WTO)的150多個成員國中互認(rèn) 。
要成為高級理財規(guī)劃師，申請人需要滿足一系列條件，包括具備相關(guān)學(xué)歷背景（通常要求本科及以上學(xué)歷），有一定工作經(jīng)驗（通常要求至少3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗），通過相應(yīng)培訓(xùn)并取得相應(yīng)證書，并通過高級理財規(guī)劃師考試 。這些條件確保了獲得該職稱的個人具有較高的專業(yè)水平和實際操作能力。
高級理財規(guī)劃師的工作職責(zé)包括為客戶制定全面的理財規(guī)劃方案，包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、保險規(guī)劃、教育規(guī)劃等，以及能夠為客戶進行合理的投資資產(chǎn)配置，分析保險需求，制定保險規(guī)劃方案，進行稅收籌劃，以及制定退休養(yǎng)老規(guī)劃和財產(chǎn)傳承方案。
高級理財規(guī)劃師的認(rèn)證考試由中華人民共和國人力資源和社會保障部職業(yè)技能鑒定中心批準(zhǔn)，考試科目包括理財規(guī)劃基礎(chǔ)與家庭財務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃和家族財富規(guī)劃等 。考試通過后，將獲得國家認(rèn)可的職業(yè)資格證書，這是中國唯一由政府頒發(fā)的理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書 。
高級理財規(guī)劃師不僅在專業(yè)技能上有嚴(yán)格要求，而且在國家層面上得到了高度認(rèn)可，具有很高的含金量。
理財規(guī)劃師二級
理財規(guī)劃師二級（CHFP）認(rèn)證考試是理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)能力等級認(rèn)證的一部分，它包括三個科目：《理財規(guī)劃基礎(chǔ)與家庭財務(wù)規(guī)劃》、《風(fēng)險管理與保險規(guī)劃》和《投資規(guī)劃》。考試形式為閉卷機考，各科目滿分均為100分，成績在60分以下視為不合格，不能通過考試。成績達到60分-75分視為成績合格；成績達到76分-90分視為成績良好；成績達到90分以上視為優(yōu)秀。考試不合格的科目，如果成績達到60分及以上，可以在一年內(nèi)補考一次。
報考中級理財規(guī)劃師（CHFP）二級認(rèn)證考試的條件包括：
1. 具有完全民事行為能力；
2. 具有專科或國家承認(rèn)相當(dāng)于專科以上文化程度；
3. 獲得理財規(guī)劃師（CHFP）專業(yè)委員會授權(quán)培訓(xùn)機構(gòu)頒發(fā)的有效《理財規(guī)劃師（CHFP）培訓(xùn)合格證書》。
2024年的考試時間安排如下：
- 考試日期：5月25日和11月23日。
- 報考時間：5月考試的報考時間為4月1日至4月30日；11月考試的報考時間為10月1日至10月31日。
- 成績查詢：考試日期的一個月后。
- 證書發(fā)放：成績查詢?nèi)掌诘囊粋€月后。
考試費用為400元人民幣。補考費用其中《理財規(guī)劃基礎(chǔ)與家庭財務(wù)規(guī)劃》科目的補考費用為100元，《風(fēng)險管理與保險規(guī)劃》和《投資規(guī)劃》科目的補考費用為150元。
報考流程包括報名學(xué)習(xí)、獲取培訓(xùn)合格證、準(zhǔn)考證查詢下載、成績查閱和證書郵寄等步驟。考生可以通過CHFP理財規(guī)劃師專業(yè)委員會官網(wǎng)報名參加學(xué)習(xí)，并在考試前一周通過官網(wǎng)查詢并下載打印準(zhǔn)考證。
還有在線課程提供相關(guān)的教材精講，例如網(wǎng)易云課堂上的“理財規(guī)劃師二級專業(yè)能力教材精講班”，適用于參加國家職業(yè)資格理財規(guī)劃師全國統(tǒng)考的人員。
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